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送心意

匯匯老師

職稱注冊會計師,稅務師

2021-06-16 21:00

您好。假設在第10天付款10 000,此時該公司并沒有這10 000,需要在第90天才能周轉,所以在第10天需要向銀行借款10 000,借款期限80天,待第10+80=90天公司周轉有錢后,將10 000元還給銀行。希望能解答您的疑問。

香蕉嚓茶 追問

2021-06-16 21:09

哦,明白了,那為什么各方案的放棄現金折扣成本率高于銀行借款利率,為什么要取得現金折扣。為啥比較

匯匯老師 解答

2021-06-16 21:17

因為現金折扣是供應商給予該公司提前付款的一種獎勵利息,目前放棄這種獎勵的成本率均高于了向銀行借款所需要付出的利息成本12%,所以該公司應該選擇付出12%的利息成本來提前付款,以取得更高的現金獎勵。

匯匯老師 解答

2021-06-17 12:08

您好,如果您沒有其他疑問,麻煩請給個五星好評吧。謝謝

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