精明的畫板 追問

2020-01-07 14:33

假設，美金期初匯率為8.15，期末為8.25，港幣期初匯率為0.815，期末匯率為0.825。  美元賬戶月末余額為100萬美金，月初為117萬美金。 港幣賬戶月末余額為150萬港幣，月初為160萬港幣。

陳詩晗老師 解答

2020-01-07 14:52

看一下圖片，同學

精明的畫板 追問

2020-01-07 15:22

老師，那后面結匯時，貸方：銀行-美元 29.6這里是人民幣金額，那這里的美元金額和匯率是填上人民金額，讓他自動跳嗎？

精明的畫板 追問

2020-01-07 15:24

圖片怎么發不出去？

精明的畫板 追問

2020-01-07 15:27

貸方：銀行-美元 29.6這里，我做賬系統是貸：銀行-美元  匯率：6.694  美元金額：4.42  ，最后顯示人民幣29.6

陳詩晗老師 解答

2020-01-07 15:28

我這一塊兒就是按照人民幣換算成人民幣給你寫的金額，如果說你用的外幣折算為人民幣金額是一致的，也是可以的。

精明的畫板 追問

2020-01-07 15:31

人民幣換算人民幣？

精明的畫板 追問

2020-01-07 15:31

也就是說系統自動跳的匯率和外幣金額不影響是嗎？

陳詩晗老師 解答

2020-01-07 15:44

沒有，你這個系統里應該是設置了雙幣核算，你看最后的這個金額，就是說顯示人民幣29.6就可以了，你這個不是人民幣換算人民幣，你是外幣換算為人民幣。

精明的畫板 追問

2020-01-07 15:46

老師，我有一個月外幣賬戶，月初余額只有125，但是月末余額有80多萬，因為其中有收到另一個外幣賬戶轉過來的款，和收到了老板轉過來的款，這樣到后面結匯時，是負的的80多萬，也就是說匯兌收益了80多萬？感覺太多了

精明的畫板 追問

2020-01-07 15:48

是的，我的是換外幣，那這樣是對的嗎？還是說要改成人民幣換人民幣

陳詩晗老師 解答

2020-01-07 15:59

我這個樣子打個比喻，比方說你收到的外幣美元是80萬，折算為人民幣，按照當天的匯率折算是640萬，你入賬的金額應該是640萬而不是80萬，如果說要調會，也是根據你折算為人民幣的金額的差額來調整匯

精明的畫板 追問

2020-01-07 16:05

剛剛我說的80多萬，是按照當時匯率折算人民幣得出的，

精明的畫板 追問

2020-01-07 16:06

按照上面的最后得出負的80多萬人民幣，因為收到了款

陳詩晗老師 解答

2020-01-07 16:14

你就這一筆外匯怎么可能有這么大的差額呀。顯然不正常的，你這個是。

精明的畫板 追問

2020-01-07 16:20

那個月從美元轉了款過來港幣90多萬，這個人民幣折合人民幣80萬左右，

精明的畫板 追問

2020-01-07 16:21

我們是從國內的賬戶轉賬到美元賬戶，然后從美元賬戶轉賬到港幣賬戶，再從港幣賬戶付款給客戶

精明的畫板 追問

2020-01-07 16:25

所以月初余額和月末余額會相差很大，那個月美元賬戶月初余額是0，收到國內賬戶轉賬2萬美金，月末就有2萬美金了，折合人民幣差不多20萬了

陳詩晗老師 解答

2020-01-07 19:14

如果你這美 元也存在 余額，你這總的貨幣資金相加，也就是外幣和人民幣相加總的是你的總貨幣資金。
你這差額 你是什么意思，是指匯率差異 還是外幣差異 ？

精明的畫板 追問

2020-01-07 19:41

①就是我們不是人民幣換人民幣，是換外幣，如果按照這個分錄來的話，會影響外幣的銀行賬戶余額，該怎么做？
②就是兩個外幣賬戶，實際月初的余額和月末余額跟我例子的金額不一樣的話，該怎么操作，實際月初與月末的余額相差比較大，還是按照以上方式計算？
就想我上面說的：假設10個月美元賬戶月初余額是0，收到國內賬戶轉賬2萬美金，只支付了2千貨款，或者只轉出了2千美金去港幣賬戶，月末就有1萬8千美金了，折合人民幣10幾萬的話，按上面的計算方式的話，匯兌損益相差會很大，是嗎？但是這個就是我們公司的正常運轉

精明的畫板 追問

2020-01-07 19:43

比如，港幣賬戶10月月初余額只有200，收到美元賬戶轉賬得港幣20萬，支付貨款10萬，月末余額還剩10萬零200的話，按以上計算方式得出會負很多