《精彩的末來》 追問

2019-06-22 11:22

老板娘說銀行亂扣款，一見有錢就轉(zhuǎn)到老板的私

郭老師 解答

2019-06-22 11:33

這個不會的，如果查帳會查你們的個人賬戶，他這個理由太牽強，都是銀行公戶亂扣費難道個人賬戶就不會了

《精彩的末來》 追問

2019-06-22 11:36

那告訴我她不能這樣做，對嗎？我要怎么跟她解釋呢？

郭老師 解答

2019-06-22 11:48

現(xiàn)在對個人賬戶監(jiān)控了
  央行規(guī)定，非銀行支付機構(gòu)（包括微信支付、支付寶等第三方支付）應(yīng)當(dāng)于2019年1月1日起按照本通知的規(guī)定，提交大額交易報告。

  其中，非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告下列大額交易：

  （一）當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上（含5萬元） 、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支。

  （二）非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣200萬元以上（含200萬元） 、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。

  （三）自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣50萬元以上（含50萬元） 、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

  （四）自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易額人民幣20萬元以上（含20萬元） 、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。