老師 私人對(duì)公戶轉(zhuǎn)賬 有什么涉稅風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)

答： 你好，私人如果把錢借給企業(yè)使用，或者歸還欠款，稅務(wù)上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)，資金風(fēng)險(xiǎn)就要開企業(yè)是不是穩(wěn)定，效益好不好

1,對(duì)公基本戶轉(zhuǎn)款到私戶（非法人），或私戶（非法人）轉(zhuǎn)款到對(duì)公基本戶，有什么稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，怎么做分錄避規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？2,對(duì)公基本戶轉(zhuǎn)款到私戶（法人），或私戶（法人）轉(zhuǎn)款到對(duì)公基本戶，有什么稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，怎么做分錄避規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

答： 1.公對(duì)私的往來(lái)轉(zhuǎn)賬，如果不是經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)正常轉(zhuǎn)賬，那么可能會(huì)被列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，因?yàn)檫@種操作違反了支付結(jié)算管理辦法規(guī)定。 2.同學(xué)。你的分錄只能通過(guò)其他應(yīng)收或其他應(yīng)付款處理。

我是一名會(huì)計(jì),想問(wèn)一下考個(gè)網(wǎng)絡(luò)學(xué)歷有用嗎？

答： 眾所周知會(huì)計(jì)人如果要往上發(fā)展，是要不斷考證的

馬老師您好，公對(duì)私轉(zhuǎn)賬和私對(duì)公轉(zhuǎn)賬有什么風(fēng)險(xiǎn)？

答： 私對(duì)公沒有風(fēng)險(xiǎn)。可以是個(gè)人向企業(yè)購(gòu)貨，保留出貨和對(duì)方收貨憑證，開出給個(gè)人的發(fā)票。 公對(duì)私風(fēng)險(xiǎn)很大。 1、公對(duì)私轉(zhuǎn)賬，存在挪用公款的風(fēng)險(xiǎn)。 前段時(shí)間某公司財(cái)務(wù)人員挪用巨額公款打賞網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)主播的案子就是典型代表。公司賬戶的資金往來(lái)一般是有票據(jù)存根可查的，根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金往來(lái)必須受到監(jiān)管，不可挪作私用，一旦被發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴(yán)重的可能會(huì)觸犯刑法，受到刑事的制裁。 偷稅漏稅 2、公對(duì)私轉(zhuǎn)賬，存在偷稅漏稅的風(fēng)險(xiǎn)。 公司財(cái)務(wù)做賬都需要有原始的票據(jù)憑證，很多通過(guò)個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)出去的款項(xiàng)賬面不透明，沒有依法納稅的憑證，很有可能不會(huì)提供增值稅發(fā)票，這就會(huì)給企業(yè)招來(lái)偷稅漏稅的嫌疑，一些企業(yè)將公賬戶中的業(yè)務(wù)往來(lái)資金通過(guò)轉(zhuǎn)移到公司法定代表人、財(cái)務(wù)主管、會(huì)計(jì)等個(gè)人名下賬戶進(jìn)行結(jié)算，形成公司公司內(nèi)部的隱秘賬本，具有明顯的逃避稅收征管的意圖，一旦被查，企業(yè)將會(huì)面臨補(bǔ)繳偷逃的稅款和繳納巨額的罰款，如果以往存在偷稅偷稅的行為曾受到過(guò)稅務(wù)機(jī)關(guān)的行政處罰，那么繼續(xù)實(shí)施此行為者造成嚴(yán)重后果的將被以逃稅罪處以刑罰。 洗錢嫌疑 3、公對(duì)私轉(zhuǎn)賬，存在被懷疑為洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。 不少人通過(guò)成立空殼公司，以正常經(jīng)營(yíng)的名義將來(lái)路不明或違法所得的資金通過(guò)對(duì)公賬戶與對(duì)私賬戶間進(jìn)行劃轉(zhuǎn)，以達(dá)到其洗錢的目的。如今，銀行都會(huì)建立反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，如果個(gè)人賬戶大額收款累計(jì)次數(shù)過(guò)多，就會(huì)被銀行列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，排查是否存在洗錢的可能。（注意：會(huì)被列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象的不僅僅是金額大，還包括一年內(nèi)收款次數(shù)多的對(duì)象）根據(jù)大額支付交易的規(guī)定：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間存在金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。 自打金三啟用以來(lái)，已經(jīng)有很多企業(yè)因?yàn)闅v史資金流水不明，被系統(tǒng)通過(guò)稅務(wù)申報(bào)的數(shù)據(jù)排查出了問(wèn)題，有虛開發(fā)票用來(lái)抵稅的，也有壓根沒有入賬的不明收支，都被要求補(bǔ)繳稅款幾十上百萬(wàn)，不補(bǔ)？那就只能等著上門來(lái)搬賬本吧！